定義另類投資

定義替代投資:不屬於三種傳統類型的投資:股票,債券或共同基金,以及替代投資。 由於其複雜的投資性質,大多數另類投資資產都由機構交易員或經認可的高淨值人士持有。 其他機會包括對沖基金,外匯管理賬戶,房地產和交易所買賣的期貨合約。 另類投資與世界股票市場不相關,這使得它們受到尋求與傳統投資無關的收益的投資者的強烈追捧。 由於其他機會的回報與世界主要市場之間的相關性較低,因此首選其他機會。 因此,許多經驗豐富的投資者,例如銀行和捐贈基金,已開始將其部分投資組合分配給其他投資機會。 儘管小投資者過去可能沒有機會投資另類投資,但他們可以知道要投資於單獨管理的外匯帳戶。

相關和外匯投資

在進行投資之前,必須充分了解相關性和外匯基金的投資。 術語“相關性”用於描述兩個外匯基金投資之間的關係。 相關性將定義投資之間如何相互關聯。 通過計算相關係數來測量相關。 相關係數將始終為-1.0至+1.0。 如果相關係數為負數,則兩個投資之間的關係為負; 也就是說,如果一項投資上升,另一項投資下降。 正相關係數是投資將朝相同方向移動的正數。 如果相關係數為零,則意味著這兩項投資不相關,並且投資者可以期望它們不會隨著時間推移而一起移動。 理想情況下,投資者投資組合的相關係數應盡可能接近零。 與其他投資相比,外匯投資基金的相關係數通常非常接近零。

判斷外匯管理賬戶交易員的表現:往績記錄是唯一重要的事情嗎?

條形圖顯示更高的回報。

尋求正回報。

投資者應特別注意外匯經理的業績記錄; 但是,這本身並不是選擇特定外匯交易顧問的唯一原因。 披露文件應闡明外匯管理客戶經理的市場方法和交易方式。 當投資者選擇特定的外匯交易者時,應仔細檢查這些信息以及往績記錄。 短期內的強勁表現無非就是好運。 長期以來以及許多交易中的積極表現可能表明該交易員的理念和風格比其競爭者更強大。 如果交易記錄包括多頭,空頭和持平交易區間,則尤其如此。 重要的是要記住,過去的表現並不一定表示未來的結果。

在查看跟踪記錄時需要注意的一些指標:

  • 記錄多久了?
  • 是技巧還是基金經理幸運?
  • 結果可持續嗎?
  • 最糟糕的峰谷回撤:即使經理這一年的收益為正,您還能賺錢嗎?
  • 管理的資產:經理人交易和少量資金,還是他的往績證明具有可擴展性和可持續性?

託管外匯賬戶和多元化投資組合

減少外彙和投資組合風險

外匯可以通過多元化幫助降低投資組合中的風險。

通過謹慎的分配,託管的外匯帳戶可以幫助降低投資組合的整體風險。 明智的投資者應確保將其投資組合的至少一部分分配給在資產組合的其他部分錶現不佳時可能表現良好的另類資產。

託管外匯帳戶的其他潛在好處可能包括:
•歷史上 競爭回報 從長遠來看
•收益獨立於傳統股票和債券市場
•進入全球市場
•常規和非傳統交易風格的獨特實現
•全球可能接觸多達一百五十個市場
•外匯市場通常具有高度的流動性。

如果適合客戶的目標,將典型投資組合的XNUMX%至XNUMX%用於替代投資可能會增加收益, 較低的波動率。 由於另類投資可能不會像股票和債券那樣對市場狀況做出反應,因此它們可用於使不同資產類別的投資多樣化,從而可能減少波動性和風險。 雖然確實有很多外匯管理賬戶歷史上都盈利,但是並不能保證單個託管外匯計劃將來會繼續受益。 也不能保證個人託管的外匯帳戶將來不會遭受損失。